תכנון פיננסי וליווי לחברי קיבוץ

​

החיסכון הפנסיוני של החברים מנוהל על ידי הקיבוץ, כאשר מטרתנו היא נתינת הכוונה, ביצוע ובקרה לניהול נכון של הכסף הפיננסי שאינו מנוהל על ידי הקיבוץ, והשגת אותם ערכים עבור הכסף הפנוי של החבר. החבר יהנה משקט נפשי ובקרה כוללת על כלל הרכיבים אחת לתקופה. אנו למעשה נהיה אנשי הקשר בין החבר לבין הגוף המנהל, בשיתוף פעולה מלא עם הקיבוץ, בתחום גבולות הגזרה שיקבעו על ידכם ועל בסיס הידע המקצועי שלנו.

​

איך זה עובד?

​

פגישת היכרות: פגישה שמטרתה הגדרת מטרות כלכליות ופיננסיות – החל משימוש יומיומי בכסף, הוצאות גדולות חד פעמיות, הגדלת הפנסיה, תמיכה בבן משפחה וכלה בהעברה לדור הבא. בפגישה זו, נגדיר את הצורך, נבין את סדרי ההעדיפויות לטווח הקצר, הבינוני והארוך ונבצע ניתוח מעמיק של תיק הנכסים הנוכחי.

 

תכנון הכספים: גיבוש תמונת מצב פיננסית מלאה וקביעת אסטרטגיה, תוך התייחסות למטרות כפי שהוגדרו, קביעת רמת הסיכון ובחירת המוצרים היעילים ביותר לניהול בהתחשבות בפיזור, מיסוי ועלויות. היכולת להשוות בין מספר רב של מוצרים ומספר רב של מנהלים, נותנת לנו אפשרות לעזור לכם להגשים את מטרותיכם.

 

ביצוע הלכה למעשה: סיימנו את התכנון ועכשיו לשלב הביצוע. אנו נדאג לפיזור ולהעברת הכספים למוצרים כפי שהוגדרו במשותף - אנו למעשה מבצעים בעבורכם בפועל את כל אשר תוכנן והוחלט יחד בפגישה.

 

ליווי ובקרה: הינם המפתח להצלחה. נמשיך ללוות אתכם אישית ונבצע בקרה שוטפת מתוך מטרה להתריע במקרים של שינויים בסביבה העסקית או בחקיקה, שינויים במוצרים או התרחושתם של אירועים בלתי צפויים. נשב יחד אחת לשנה, נסכם את השנה שחלפה ונחליט יחד כיצד לתכנן את השנה הבאה.