תכנון מימוש המכשירים הפנסיונים הינו אחד מהתכנונים החשובים ביותר שעל הפרט ומשק הבית לבצע.

​

לצערנו הרב פעמים רבות עקב אי תכנון מתאים ועקב אי הבנת המורכבות של העניינים אנו נוטים לבצע טעויות.

לעיתים הטעויות נעשות במימוש אך לעיתים לא פחות קרובות הטעויות נעשות דווקא באי המימוש.

הטעות הרווחת כי פרישה מעבודה ומימוש המכשירים הפנסיונים חד הם גורמת לעיתים לדחות את תאריך המימוש ולגרום לעצמנו נזקים שיכולים להסתכם באלפי שקלים.

חוסר ההסתכלות על כלל הנכסים הזמינים למשיכה ,כולל המכשירים הפנסיונים , הינה טעות נוספת שמונעת מאתנו למקסם את היתרונות הגלומים במכשירים אלו.

חוסר הגדרת המטרות וקביעת יעדי חיים , כולל העברה לדורות הבאים, הינה טעות נפוצה נוספת.

​

אז מה לעשות כדי שלנו זה לא יקרה?

ראשית לא לדחות, תכנון פרישה נכון מתחיל מספיק זמן מראש. למעשה תכנון הפרישה הנכון מתחיל כבר מגילאי ה-30. יחד עם זאת גם במידה ולא יש צורך להיפגש לתכנון פרישה בכל מצב של עזיבת עבודה ובוודאי שהיא נעשית קרוב לגיל 60.

שנית מתקרבים לגיל 60 מבצעים מיפוי,כאשר אנו מתקרבים לגיל 60 קיימת חשיבות רבה להיפגש לצורך תכנון פרישה. חלק מהמכשירים הפנסיונים ניתנים למימוש החל מגיל 60 וכדאיות מימושם תלויה בסוגיות רבות.

שלישית לזכור כי מדובר על סוגיה מורכבת הקושרת בחובה היבטים כלכלים ופסיכולוגים רבים.

השאלה ממה נחיה וכמה כסף יהיה לנו כל חודש הינה שאלה שמטרידה אותנו ככל שאנחנו מתקרבים לגיל הפסקת העבודה.

​

תכנון הפרישה טומן בחובו הסתכלות כלכלית מחד גיסא אך לא מזניח את ההבנה כי בפרישה קיים גם הצורך בביטחון ושקט נפשי.

​

אז מה לעשות?

אם אתם נמצאים באחת מהנקודות המצוינות לעיל פנו אלינו ונשמח לעזור.

הניסיון אותו צברנו בתחום יאפשר לנו לתת לכם שקט נפשי בפרישה.

​

​